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《巴塞尔新资本协议》的新增内容有（ ）。
A . 将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标B . 在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求C . 将银行资本分为核心资本和附属资本两类D . 引入计量信用风险的内部评级法E . 将表外授信业...
最新发布 第385页
合规风险管理体系应包括的要素有（ ）。
A . 合规政策B . 合规审查部门C . 合规风险管理计划D . 合规风险识别和管理流程E . 合规培训与教育制度
下列关于国务院金融机构的反洗钱职责说法正确的有（ ）。
A . 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B . 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C . 发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告D . 组织协调全国的反洗钱工作E . 对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制...
洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（ ）。
A . 购买高额保险，然后低价赎回B . 匿名存储C . 控制银行D . 利用银行贷款掩饰犯罪收益E . 购买金融债券
银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以采取的措施包括（ ）。
A . 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B . 限制分配红利和其他收入C . 限制资产转让D . 对董事、高级管理人员或其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下的罚款E . 停止批准增设分支机构
下列不属于中国银行业全面对外开放标志的是（ ）。
A . 取消对外资银行在华经营的非审慎性限制B . 允许外资银行在中国设立分支机构C . 允许外资银行对所有客户提供人民币业务D . 取消外资银行经营人民币业务的地域和客户限制
下列不属于中间业务的是（ ）。
A . 交易业务B . 票价贴现C . 清算业务D . 银行卡业务
对于非法从事银行业金融机构的业务活动。国务院银行业监督管理机构的处理措施有（ ）。
A . 予以取缔B . 构成犯罪的，依法追究刑事责任C . 没收违法所得D . 违法所得80万元以上的，处以违法所得3倍以上5倍以下罚款E . 无违法所得，处以50万元以下罚款
下列关于《巴塞尔资本协议》的说法中不正确的是（ ）。
A . 协议规定，银行的资本分为核心资本和附属资本B . 协议规定，银行必须根据自己的实际信用风险水平持有一定数量的资本C . 引入了计量信用风险的内部评级法D . 通过设定一些转换系数，将表外授信业务也纳入资本监管
关于合同成立和生效的区别描述不正确的是（ ）。
A . 合同成立主要是事实问题：B . 合同生效主要是法律评价问题：C . 合同成立的条件包括行为人真实的意思表示D . 合同生效的条件包括行为人具有相应的民事行为能力、意思表示真实
下列关于借款人和贷款人的说法正确的是（ ）。
A . 借款人取得贷款后，可以根据自身需要使用贷款B . 贷款人有权拒绝任何单位和个人强令其发放贷款或者提供贷款C . 贷款人未经中国人民银行批准，不得对自然人发放外币币种的贷款D . 借款人可以在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分...
下列关于个人贷款的说法正确的是（ ）。
A . 二手房贷款是指银行向在住房二级市场上购买同一银行个人住房贷款客户出售的住房的自然人发放的贷款B . 我国规定个人汽车贷款，如果购买车辆为自用，贷款金额不超过所购汽车价格的80%，贷款期限不超过3年C . 个人独资企业投资人以个人名义...
商业银行的主要资产不包括（ ）。
A . 现金资产B . 债券投资C . 存款准备金D . 贷款
